Бизнес-план развития крестьянского (фермерского) хозяйства «Водолей»

Д. Зеленцино Синцовского сельского округа Конаковского р-на Тверской обл Тел. 8-903-754-83-60; 8-903-631-25-64; 8-495-134-52-91

Бизнес-план развития крестьянского (фермерского) хозяйства «Водолей»

зарегистрированного в ГНИ Конаковского района Тверской области по адресу: Синцовский с/о д. Зеленцино 02 октября 2002 г.

Копии регистрационных документов приведены в Приложении 1. Глава хозяйства: Гурковский Олег Анатольевич, 1941г. рождения, адрес постоянной регистрации: 117334 г. Москва, ул. Вавилова, д.12 кв. 37, паспорт: № 45 05 376550 выдан ОВД Гагаринского р-на г. Москвы 01.03.2003 г.. Назначение настоящего бизнес-плана состоит в обосновании запрашиваемой площади земли сельско-хозяйственного назначения с оценкой экономического эффекта планируемых работ. Основные имущественные фонды хозяйства указаны в Приложении 2. Кроме того, ф/х «Водолей» располагает отарой овец численностью (на 4 апреля 2006 г.) в 96 голов (38 ярок, один баран, остальное-ягнята 2-4 месяца), одной коровой и одним теленком. Отара содержится в хозяйстве с августа 2002г..

Развитие хозяйства предполагается на основе реализации собственной продукции и привлечения кредитных средств Национальной Программы развития сельского хозяйства, для чего предполагается:

1)поэтапная закупка поголовья КРС (первотелок или нетелей) до общей численности в 10 дойных коров. В Таблице 1 Приложения 3 приведен годовой оборот стада КРС после завершения переходного периода, который планируется на конец 2007 года;

2)поэтапная закупка поголовья племенных свиноматок основным количеством в 15 голов. В Таблице 2 Приложения 3 приведен годовой оборот стада свиней после завершения переходного периода, который планируется на первое полугодие 2007 года;

3)выращивание овец и дозакупка поголовья племенных овец преимущественно полутонкорунного (финский ландрас) мясо-шерстного направления. В Таблице 3 Приложения 3 приведен годовой оборот отары овец после переходного периода, который должен завершиться в первой половине 2008 г.;

4)восстановление и реконструкция здания фермы, которая в настоящее время может использоваться по прямому назначению на 70%;

5)строительство кошары для ярок с ягнятами старше 3-х недель;

6)строительство навесов для содержания и ремонта техники;

7)завершение строительства дороги от д. Зеленцино до д. Гришкино протяженностью около 2 км;

8)организация пасеки в 2008 г. с высевом эффективных медоносов на землях водоохранной зоны.

Переходный период предполагается выполнить следующим образом:

1)На средства реализации выбракованных неокотившихся ярок приобретается семенной картофель для посадки на площади 8 га, кормовой картофель и овес для откорма 10-30 поросят, закупаемых на средства кредита СберБанка РФ.

2) В мае 2006г. закупается хряк, племенная свиноматка и две свиноматки из числа стоящих на откорме, в результате чего с сентября 2006 г. отпадает, хотя бы частично, необходимость в покупке поросят на откорм;

3)Распахиваются, боронуются и огораживаются поля площадью 8 га, нарезаются гряды, и на эти поля до 01 июня 2006 г. высевается семенной картофель;

4)С апреля по октябрь 2006 г. создается полугодовая демонстрация оборота средств по результатам откорма поросят, что необходимо для получения (согласно Национальной Программы развития С/Х) льготного кредита в РосСельхоз Банке, из средств которого погашается кредит СберБанка РФ, выдаваемый под 19% годовых;

5)До сентября 2006г. создаются утепленные укрытия для хранения урожая картофеля;

6)В мае 2006 г. распахиваются поля требующие минимальной раскорчевки и не нуждающиеся в мелиорации. Предстоит выбрать поля общей площадью не менее 30 га. На эти поля до 1 июня 2006г. высеваются многолетние травы (люцерна-тимофеевка, клевер), вика-овсяная смесь для формирования запасов сена и сенажа;

7)В июле-августе 2006г. (или в сентябре-октябре) при наличии подходящих погодных условий выполняются работы по отсыпке полотна дороги (эту работу выполняет один человек на бульдозере ДТ-75, укомплектованном скрепером);

8)Параллельно работам п.7 выполняются работы по расчистке, раскорчевке полей от кустарника, березняка и ольшанника. Выполняется озимая распашка и боронование тех полей, где не требуется восстановление мелиорационных канав;

9)На поля по п.8 в августе-сентябре высевается: а) озимая рожь для формирования ранних пастбищ весны 2007 года, б) многолетние травы для расширения кормовой базы 2007 г.;

10)В сентябре-октябре 2006г. закупается (возможно, по минимальным ценам) фуражное зерно (ячмень, пшеница и овес) для зимовки коров, овец, откорма и расплода поголовья свиней;

11)На собственные оборотные средства и средства льготного кредита до апреля-мая 2007 г. формируется поголовье свиноматок на соответствие планам Таблицы 2 Приложения 3;

12)На оборотные средства от реализации поросят до конца 2007 г. закупается расширение стада КРС до полного поголовья в соответствии с Таблицей 1 Приложения 3;

13)До июня 2007 г. закупается оборудование для заготовки сенажа в упаковке: рулонный пресс-подборщик, упаковщик рулона в ленту, измельчитель сенажа;

14)Не позднее весны 2008г. поэтапно закупается (или частично изготавливается самостоятельно) оборудование пасеки, включающее комплект ульев, медогонку, фляги для сбора меда и прочее. Закупается необходимое число семей пчел, которое определится по реальному медосбору медоносов на арендуемой земле, находящейся в водоохранной зоне, где запрещена распашка земель и выпас скота.

15)Начиная со второй половины 2007г. начинается погашение задолженности по льготному кредиту.

Полный состав сельскохозяйственной земли будет освоен, как предлагается выше, одновременно с завершением комплектования планируемых направлений животноводста. Количество требуемой земли можно оценить исходя из потребности в кормах, производимых (за исключением зерновых) самостоятельно. В число таких кормов входит картофель, сено, сенаж, силос, корнеплоды. В таблице Усредненного Рациона Питания приведены усредненные значения потребления основных затратных компонентов питания при откорме поросенка до семи месяцев.

При среднегодовом поголовье свиней в 173 головы потребление картофеля составит 360х173=62280 кг. При урожайности в 100 ц (10 т) потребность стада свиней покрывается минимальным урожаем с площади 6,3 га.

Годовое потребление картофеля на одну овцу лежит в пределах 160-195кг. При среднегодовом поголовье в 450 голов (Таблица 3 Приложения 2) потребность в картофеле составит (160-195)х450=72000-89310 кг. При начальной урожайности в 100 ц/га требуется не более 9 га. Общая площадь под картофель составит 15,3 га. В рацион коров входят корнеплоды в количестве 10-20 кг/день, что определяет годовую потребность (10-20)х365х26=(94900-189800) кг около 190 т. При урожайности кормовой свеклы в 150 ц/га под корнеплоды надо до 12,65 га.

Общую площадь для картофеля и корнеплодов 15,3+12,65=27,95 округлим до 28 га. Поскольку принятая в расчетах урожайность близка к минимальной, а поэтапный рост поголовья позволит повысить урожайность за счет внесения продуктов переработки навоза, то можно создать «запас прочности» приведенных оценок и производить картофель на продажу.

Летний рацион бобовых 159,3 кг за условные 90 дней лета для среднего поголовья свиней в 173 головы составит (159,3 кг)х173=27558,95 кг, т.е. округленно 28 т. При урожайности 6 т/га для выпаса свиней (или скашивания зеленки) требуется не более 5 га.

Годовую потребность в сене и сенаже для овец примем по 300 кг. Если считать по среднегодовой численности в 450 голов (Таблица 3 Приложения 3), то общая потребность сена составит 135 т и 135 т сенажа. При урожайности многолетних трав в 13,8 ц/га необходимо около 100 га для заготовки сена и для заготовки сенажа при урожайности в 60 ц/га необходимо 20 га, т.е. для зимовки отары максимальная оценка составит 120 га. Если считать зимующее поголовье по наличию на начало года в 254 головы, потребность сена и сенажа составит по 76,2 т каждого. В этом случае для заготовки сена потребуется 55 га и 12,7 га для заготовки сенажа. Минимальная оценка округленно составит 68 га.

Площадь летнего выпаса отары оценим в 20 га окультуренных пастбищ.

Для КРС при норме в 3 т сена на одну голову и среднегодовом поголовье 26 голов (Таблица 1 Приложения 3) потребуется 78 т сена на зимовку, для чего нужно 6 га многолетних трав. Для заготовки 78 т сенажа достаточно 3 га, т. е. общее количество площадей для зимовки КРС составит не более 9 га. Для летнего выпаса КРС при норме в 0,2-0,4 га окультуренных пастбищ на одну голову достаточно 6-12 га.

Суммируя выделенные значения площадей получаем: 28+5+(68-120)+20+9+12=142-192 га . Для обеспечения зимовки суммарного поголовья, указанного в Таблицах 1-3 Приложения 3, реальных земель, на которых разрешены пахотные работы, возможно, окажется недостаточно даже минимального обоснованного количества, что приведёт к вынужденной корректировке предельного поголовья отары (см. «Раздел А» П.3).

Косвенное подтверждение справедливости приведенных выше оценок можно получить в том историческом факте, что в д. Зеленцино на ферме содержалось стадо до 160 голов КРС, которому было достаточно кормовой базы. В общее количество запрашиваемых до 200 га около д. Зеленцино могут войти земли водоохранной зоны, на которых запрещены пахотные работы и выпас скота. Данные земли предлагается использовать для медосбора с эффективных медоносов, которые можно высадить подсевом после боронования или каким-либо другим методом, согласованным с экологическим надзором. Реальное число ульев будет определено экспериментально постепенным наращиванием до числа, достаточного для медосбора с наличных земель.

Г) Оценка экономической целесообразности деятельности ф/х «Водолей»

Расширение хозяйственной деятельности планируется на доходах за счет откорма свиней. Оценки экономической целесообразности базируются на данных, планируемых по завершении переходного периода, поскольку детализация экономического процесса в переходный период является отдельной задачей, планируемой к решению в рамках детализованного бизнес плана, который будет разработан при получении льготного кредита РосСельхоз Банка.

1)В таблице Усреднённого Рациона Питания «Раздела В» оценена стоимость кормов на одного поросенка при откорме до веса 90-110 кг , которая составляет 2214 руб. Поскольку цена реализации может варьироваться в значительных пределах, скажем, от 56 руб/кг (на Клинском Мясокомбинате) до 100 руб за кг живого веса на Волоколамском рынке, то уровень прибыли будет от 3400 до 7800 руб за голову. Реализация 240 ц живого веса составит 1,344-2,4 млн. руб. Стоимость кормов на среднегодовое поголовье в 173 головы составит 173х2214=383.022 руб. Трудозатраты на заготовку картофеля учтены в таблице рациона как его цена, определяемая как себестоимость. Трудозатраты откорма оценим по заработной плате 3-х человек за год при зарплате 9 тыс руб в месяц 9х12х3=324 тыс. руб. За вычетом зарплаты и стоимости кормов получим вилку прибыли 0.637-1,693 млн. руб.

2)От реализации 42,5 ц живого веса КРС выручка составит 425 тыс руб при цене в 100 руб за кг телятины. Полагая себестоимость корнеплодов 1,5 руб/кг, получим затраты на корнеплоды (1,5 руб)х(190 т)=285 тыс руб. Стоимостная оценка затрат на корнеплоды дважды завышена за счет использования среднего поголовья за год при наибольшем потреблении на одну голову. С другой стороны, урожайность в 150 ц/га, принятая в расчетах, на начальном этапе может оказаться завышенной. При себестоимости заготовки сена и сенажа в 1,5 руб/кг для 156 т получим затраты около 234 тыс руб. Суммарно кормовые затраты оценим в 519 тыс руб. При минимальном надое молока в 3500 л в год при 10 дойных коровах годовой надой составит 35 тонн в год. Учитывая удаленность д. Зеленцино от населенных пунктов со значительным населением (50 км до Клина, 75 км до Конаково, 80 км до Волоколамска), реализацию выгоднее производить продажей молокопродуктов: творога, сыра, сметаны, тем более, что обрат будет использован при выкармливании поросят. Однако для оценки выручки от продажи молокопродуктов воспользуемся рыночной ценой молока в 17 руб/литр, что даст 17х35000=595 тыс руб. Суммируя выручку от реализации мяса с выручкой от молокопродуктов за вычетом стоимости кормов получим оценку прибыли 425 +595-519=501 тыс руб в год.

3) Выручку от реализации 98,4 ц баранины (Таблица 3 Приложения 3) по рыночной цене в 100 руб/кг живого веса оценим в 984000 руб. Стоимость сена и сенажа при потребности в 150-270 т на зимовку получим 225-405 тыс. руб, считая себестоимость по 1500 руб за тонну. Учтем в затратах стоимость 89 т картофеля (см. Раздел В абзац оценки площадей высева картофеля) при себестоимости в 3 руб/кг, что потребует затрат в 270 тыс руб. В результате-прибыль от отары овец: 984-405-270=309 тыс руб. Полная прибыль по статьям животноводства: (637-1693)+501+309= от 1447 до 2503 тыс руб/ год.

4)Опуская подробности экономического обоснования пасеки, заметим, что при высеве качественных медоносов (с медосбором в 50-170 кг мёда с гектара) один улей приносит до 50 кг мёда за сезон, что при 200 семьях пчел даст до 10 тонн мёда, который легко реализуется по цене до 150 руб/кг. Затраты на обустройство пасеки, частично указанные в «Разделе Д», за первый год покрываются выручкой до 1,5 млн руб. Ориентировочные затраты приведены в «Разделе Д» в пп. 26-29 и пп. 38-39 и составляют около 1 млн руб. Вычитая затраты из планируемой выручки получим прибыль первого года: 1,5-1,0=0,5 млн руб, причем прибыль последующих лет примем на 5-10% ниже выручки первого года, что составит около 1,3 млн руб.

5)Для оценки расходов на дизельное топливо в период с апреля по сентябрь, составляющий 180 дней, предположим ежедневное использование трактора МТЗ-82 с расходом по 40 л/день и одного трактора ДТ-75 с расходом 80 л/день: (180 дней)х(40 л/день)+(180 дней)х(80 л/день)=21600 л, или 21,6 т. При розничной цене в 16 руб/л максимальная оценка затрат на дизельное топливо составит 345600 руб на период максимальной активности работ.

6)В наступившем году затраты на электричество в зимние месяцы составляли около 2 тыс руб в месяц при тарифе 1,66 руб/квт. Предполагая удвоение энергозатрат на второе полугодие получим оценку затрат на электроэнергию 30 тыс руб на 2006 г. Для 2007 г. можно прогнозировать затраты до 80-100 тыс руб.

7)Приведённые оценки большей частью основаны на использовании показателей урожайности скорее минимальных, нежели средних, но с другой стороны опущены многие неглавные статьи расходов, такие как кормовые витаминные добавки, соль, мел, лекарственные препараты, услуги ветеринаров, агрономическая консультация, транспортные расходы по обслуживанию технологического процесса и расходы на телефонные разговоры. По совокупности опущенные затраты могут вызвать ошибку расчетов в несколько процентов, но зато запас урожайности картофеля, например, составляет до 300% и по мере накопления опыта работы с планируемыми объёмами картофеля этот запас будет использован для снижения себестоимости продукции животноводства и, возможно, для получения дополнительных доходов за счет реализации излишков картофеля и корнеплодов. Рост поголовья вызовет увеличение количества навоза, который после переработки будет использован для удобрения картофельных и других полей, повышая урожайность и снижая себестоимость.

Д) Затратные статьи деятельности ф/х «Водолей» на период 2006-2008 гг.

Дизельное топливо на 2006-2007гг (до 40 т по 16 руб/л)

Приведем краткое обоснование указанных затрат, для которых приведены максимальные значения в тех случаях, когда загодя трудно прогнозировать реальные расходы. Для иллюстрации приведем пример п.9, где указана предельная стоимость в 50 тыс руб для двух комбайнов. Для одного, находящегося в рабочем состоянии, известна цена в 24 тыс руб, тогда как для второго комплектного, но с изношенными транспортёрами, продавец ещё не определился с ценой. Затраты следует считать несколько завышенными ещё и по тому, что, например, в стоимости работ по отсыпке полотна дороги по П 18 учтены затраты на дизтопливо, которое заказано по П 46. Возможны и другие случаи дублирования затрат, которые указаны, видимо, с завышением 10-20%% от реального уровня.

ПП 1, 2 позволят наладить нормальные бытовые условия и освободят 40 кв м помещения в пристройке коровника. П 3 техника ф/х «Водолей» имеет значительный износ. Подлежат замене пять аккумуляторов на тракторах и а/м «Газель». Изношены покрышки колес «Газели» (пробег 65 тыс км), покрышки колес МТЗ-82, гусеницы тракторов ДТ-75, требуют ремонта каретки, натяжители ведомого колеса.

Это лишь часть вопросов, ждущих решения, но возможно появление новых проблем, поскольку предстоит интенсивное использование техники. П 4 Оборудование, производящее «сенаж в упаковке», кроме того, что напрямую решает задачу обеспечения поголовья сенажом, создает полный иммунитет заготовки кормов от капризов погоды, поскольку технология дает стабильный результат при любой погоде, если, конечно, поля не размокли до полной непроходимости. При устойчиво дождливой погоде заготовку части сена можно будет заменить заготовкой сенажа. ПП 5, 6 при наличии резервного питания по П 12 обеспечат сохранность мяса при любых условиях. П 7 обеспечивает измерение привеса животных, предварительное (а при отпуске продукции на месте-окончательное) взвешивание при продаже скота, отпуске молокопродуктов и дозировке компонентов кормов. П 8 реализует формирование финансовой отчетности перед налоговой инспекцией в части учета поступлений от реализации продукции. П 10 позволяет высадить картофель при минимальных затратах времени и труда и обеспечить последующую механизированную обработку посадок. П 11 работа с дровами для топки печей и обрезка сучьев при лесоповале, поскольку планируемые строительные работы будут выполняться в большей части самостоятельно при использовании круглого леса, вырезаемого при санитарной рубке участков леса, пораженного короедом «типограф», что значительно дешевле заготовки живого леса. Для непосредственно лесоповала будут использованы бензопилы ПП 28 и 29 Приложения 2. Санитарная рубка выполнялась уже и ранее по согласованию с Александровским лесничеством Военлесхоза Национального парка «Завидово».

П 13 вдвое сокращает время заготовки сена и сенажа, что особенно ценно для заготовки сена при неустойчивой погоде. ПП 14, 15 обеспечивают производительную и высококачественную подготовку почвы практически для всех планируемых работ. В комплекте со скрепером (п.26 Приложения 2) трактор Т-150К выполнит планировку и мелиорационные работы на песчанных почвах и удешевит доставку гравия для бетонных работ.

Основной задачей Бизнес-Плана развития ф/х «Водолей» ставилось обоснование количества с/х земли, необходимой для ведения стабильного хозяйства с убедительными экономическими показателями, на которые планируется вывести хозяйство и показано, что затраты на становление хозяйства окупаются за срок меньший, чем допустимое время действия кредита в 5 лет. Размер начального кредита РосСельхоз Банка можно будет планировать по результатам деятельности за май-октябрь 2006 г. В реализации предлагаемой программы планируется дополнительно участие от 3 до 5 человек.

При составлении данного Бизнес-Плана были использованы методические материалы и табличные данные Сборника «Животноводство в фермерском и личном подсобном хозяйстве» Ижевск, Удмуртия, 1994, Издательство «Удмуртия». Показатели урожайности трав взяты по средним отчетным показателям Конаковского района. 05 апреля 2006 года Руководитель ф/х «Водолей» Гурковский О.А.

1) Приложение 1: Регистрационные документы ф/х «Водолей»;

3) Приложение 3: Таблицы оборота поголовья КРС, свиней и овец;

Приложение 2 к Бизнес-Плану ф/х «Водолей»

Содержание скота, размещение механической мастерской

Земельный участок 0,30 га на территории д. Зеленцино

отчет по производственной практике сельскохозяйственного предприятия

рейтинг досок объявлений сельскохозяйственной продукции

купить крестьянско фермерское хозяйство в астраханской области

удобрения екатеринбург

терка для корейской моркови купить екатеринбург